2020年，國華人壽山東分公司按照山東銀保監局工作部署，堅持以“行業規范建設深化年”為主線，深入培育合規文化，開展內審督導檢查，優化完善內控制度，提升客戶服務水平，做到講道德、強合規、防風險、優服務，力求筑牢規范發展根基，建立規范發展長效機制，有效鞏固行業規范建設年與亂象整治成果。

加強組織部署，細化實施方案

加強組織部署，實行“一把手”負責制。公司“一把手”親自宣傳學習、制定方案、安排部署、強化落實、整改問責，以“打基礎、強基本、重基層”作為工作總基調，牢記“立規矩、訂規章、明規則、樹規范”的工作目標，在業務高質量發展與內部高質量管理方面找差距、補短板、強弱項，要求全員主動而為、系統思考、專業運行、高效快捷。

細化工作方案，部門機構聯動落實。分公司將專項工作按階段劃分，明確工作內容、時間要求及責任部門，制定專項工作計劃表，各部門、各機構按照計劃表統一要求，開展“行業規范建設深化年”各項工作任務，保證質量，責任到人。

專題學習落實，開展督導檢查

分條線貫徹落實，多形式深入推進。公司堅持分級分類、全員覆蓋的原則，全年召開“行業規范建設深化年”專題會議15次，通過專題工作會、全省大晨會、部門工作會等形式，按照“分公司-分支機構”和“公司-條線、部門”兩條線路逐級貫徹落實，確保各層級人員熟知、掌握“行業規范建設深化年”工作部署，使規范建設深化于心，從而實現業務、崗位、職責、人員全覆蓋。

一把手掛帥，開展現場督導檢查。分公司成立以朱希泉總經理為組長的督導檢查組，各總經理室成員帶隊，對轄內三級機構“行業規范建設深化年”工作情況開展聯合督導，采用調閱資料、聽取機構工作匯報等方式了解機構工作進度。同時對三級機構高管、部門負責人等關鍵人員進行一對一訪談，充分了解機構工作開展情況與整改進度，組織機構全體人員進行“行業規范建設深化年”重點內容現場測試，考察其對監管文件精神及內控制度的掌握情況。各部門分兵把口，各司其職，已實現了對山東各三級機構的督導檢查全覆蓋。

開展專項排查，規范銷售管理

結合《問政山東》，開展專項排查。“行業規范建設深化年”期間，公司開展專項排查工作十余項，并結合《問政山東》回頭看，重點針對銷售誤導治理、三年市場亂象整治、員工行為排查、從業人員執業管理整頓、中介市場亂象整治、監管數據質量專項治理、意外險市場清理整頓等方面開展了專項排查，全面排查存在的風險。通過發現的問題反思工作流程與環節的改進之處，從排查整改過度至內控機制優化，進一步提升了公司綜合管理水平。

規范銷售管理，開展合規測試。根據《問政山東》暴露的突出問題進行分工，前線從培訓課件、宣傳材料、人員錄用，后援從咨訴管理、承保理賠等方面開展了全面排查。公司結合《山東省人身保險業銷售宣傳行為負面清單》，重點針對銷售環節，在業務條線開展了合規宣講活動，對業務條線關鍵人員、銷售人員等開展銷售行為培訓，輔以相關處罰條例，從本源上預防誤導行為發生。組織開展銷售人員合規測試，通過發現的問題反思流程與環節的改進之處，從排查整改過度至內控機制優化，進一步提升了公司綜合管理水平。

制度修訂匯編，優化業務流程

完善修訂制度，完成制度匯編。風險合規部牽頭組織，各部門全面梳理了現行有效各項規章制度，審核、評估制度有效性，根據法律法規及監管文件要求，對照總公司最新修訂的規章制度，結合各項業務發展需要，對不適合現階段發展要求的制度進行修訂。本次規章制度梳理完善工作范圍自2008年分公司開業至今，覆蓋全部業務所有制度流程，對歷年修訂、優化情況進行匯總，從制度基礎優化公司各項業務流程，匯編完成《國華人壽山東分公司內控制度手冊》。本次制度匯編是對公司規章制度的一次全面總結、整理與歸納，為公司日常經營管理提供了具體化、規范化、程序化的指導，為公司健全內控體系建設提供保障。